Grondstoffen beleggen via ING: mogelijkheden, kosten en risico’s

Wil je grondstoffen beleggen via ING, dan koop je doorgaans niet rechtstreeks goud, olie, koper of andere fysieke grondstoffen. De meest praktische route loopt via ING Zelf op de Beurs, waar je onder meer toegang hebt tot aandelen, ETF’s, beleggingsfondsen, obligaties en derivaten. Daarmee kun je op verschillende manieren indirect blootstelling zoeken aan grondstoffen. In dit artikel leggen we uit welke mogelijkheden je hebt, wat je daadwerkelijk koopt en welke kosten, beperkingen en risico’s belangrijk zijn.

Kun je grondstoffen beleggen via ING?

Ja, maar het is belangrijk om onderscheid te maken tussen rechtstreeks beleggen in een grondstof en beleggen in een financieel product dat aan grondstoffen is gekoppeld.

ING biedt met Zelf op de Beurs een platform waarop particuliere beleggers zelf effecten kunnen selecteren. Het openbare productaanbod van ING omvat onder meer aandelen, ETF’s, beleggingsfondsen, obligaties en derivaten.

Voor grondstoffen betekent dit dat je vooral kunt kijken naar beursgenoteerde producten en ondernemingen die blootstelling geven aan bijvoorbeeld:

• goud en zilver;
• olie en aardgas;
• koper en andere industriële metalen;
• uranium;
• lithium;
• landbouwgrondstoffen;
• brede grondstoffenindices;
• mijnbouw- en energiebedrijven.

Je koopt via ING dus meestal een effect dat reageert op de grondstoffenmarkt, en niet letterlijk een hoeveelheid olie, koper of goud.

Grondstoffen beleggen via ING Zelf op de Beurs

Voor beleggers die zelf een specifieke grondstoffenbelegging willen selecteren, is Zelf op de Beurs de relevante ING-beleggingsvorm. ING biedt daarnaast andere oplossingen waarbij de portefeuille voor de klant wordt samengesteld, maar daarbij bepaal je niet zelf dat je bijvoorbeeld specifiek een goudproduct, koper-ETF of mijnbouwaandeel wilt kopen.

Bij Zelf op de Beurs heb je zelf controle over de effecten die je selecteert. Het assortiment bestaat onder andere uit aandelen, ETF’s, fondsen, obligaties en derivaten.

Voor een grondstoffenbelegger zijn vooral de volgende routes relevant.

De exacte beschikbaarheid van een specifiek product kan wijzigen. Zoek daarom altijd op naam of ISIN binnen ING en controleer het Essentiële-informatiedocument voordat je een order plaatst.

💎 Welke grondstof aandelen vallen nu op? Volg gratis onze energie- en grondstofportfolio. Iedere 2 weken een portfolio update inclusief nieuwe aan- en verkopen. Ontdek de gratis portfolio.

Grondstoffen ETF kopen via ING

Brede grondstoffen ETF’s en trackers

Een van de eenvoudigere manieren om grondstoffen via ING te benaderen, is via een ETF of vergelijkbaar beursgenoteerd product.

Een brede grondstoffenstrategie kan blootstelling combineren aan energie, edelmetalen, industriële metalen en landbouwgrondstoffen. Het voordeel daarvan is dat je niet volledig afhankelijk bent van bijvoorbeeld alleen goud of olie.

ING biedt ETF’s aan binnen Zelf op de Beurs en heeft daarnaast een eigen ETF Topselectie.

Let wel goed op de onderliggende structuur. Een grondstoffen-ETF bezit namelijk lang niet altijd fysieke grondstoffen. Vooral bij olie, aardgas en landbouwgrondstoffen wordt regelmatig gewerkt met futurescontracten.

Daardoor kan het rendement afwijken van de ontwikkeling van de actuele spotprijs.

Goud, zilver en andere losse grondstoffen via ETC’s

Wie één afzonderlijke grondstof wil volgen, komt in Europa regelmatig uit bij een ETC in plaats van een klassieke ETF.

ETC staat voor Exchange Traded Commodity. Zo bestaan er beursgenoteerde producten die gekoppeld zijn aan goud, zilver of andere grondstoffen. Sommige edelmetaalproducten worden fysiek gedekt, terwijl andere producten via financiële contracten werken.

Dat onderscheid is belangrijk.

Een fysiek gedekt goudproduct kan bijvoorbeeld goud als onderpand aanhouden. Bij olie is fysieke opslag voor een beursproduct veel minder praktisch en wordt blootstelling daarom vaak met futures opgebouwd.

Op Grondstofprijs.com behandelen we het verschil tussen ETF’s, ETC’s en andere ETP’s uitgebreider, omdat deze termen in de praktijk regelmatig door elkaar worden gebruikt.

Controleer bij ING altijd of de specifieke ETC of ETP daadwerkelijk beschikbaar is. Het openbare ING-overzicht betekent niet dat ieder internationaal grondstoffenproduct automatisch verhandelbaar is.

Grondstofaandelen kopen via ING

Een tweede belangrijke mogelijkheid is beleggen in grondstofgerelateerde aandelen.

Denk bijvoorbeeld aan ondernemingen die actief zijn in:

• goud- en zilvermijnen;
• koperproductie;
• lithiumwinning;
• uraniumproductie;
• olie en aardgas;
• staal en metalen;
• landbouw en kunstmest.

ING biedt via Zelf op de Beurs toegang tot aandelen. Hierdoor kun je indirect blootstelling krijgen aan ontwikkelingen in grondstoffenmarkten.

Een grondstofaandeel volgt de grondstofprijs niet één-op-één

Dit onderscheid is essentieel.

Een goudmijnaandeel is geen goud. Een oliebedrijf is geen olieprijs. En een koperproducent is geen directe belegging in koper.

De winst van een mijnbouwbedrijf hangt bijvoorbeeld niet alleen af van de koperprijs, maar ook van productiekosten, energieprijzen, schulden, investeringen, management, belastingen, vergunningen en politieke risico’s.

Een stijgende grondstofprijs kan daardoor gunstig zijn voor een producent, maar biedt geen garantie dat het aandeel eveneens stijgt.

Wie vooral de prijs van een grondstof wil volgen, vergelijkt daarom andere producten dan iemand die bewust in grondstofbedrijven wil beleggen.

Grondstoffen beleggen via ING met sector-ETF’s

Tussen een directe grondstoffen-ETP en een individueel aandeel zit nog een derde mogelijkheid: een sector-ETF.

Je kunt bijvoorbeeld kijken naar ETF’s met aandelen van:

• goudmijnbedrijven;
• uraniumproducenten;
• olie- en gasbedrijven;
• energiebedrijven;
• mijnbouwondernemingen;
• producenten van industriële metalen.

Je spreidt hiermee het bedrijfsrisico over meerdere ondernemingen.

Tegelijk blijft dit aandelenblootstelling. Een ETF met goudmijnen kan bijvoorbeeld veel anders bewegen dan de goudprijs zelf.

Dit verschil hebben we ook uitgebreid behandeld in onze vergelijking tussen grondstoffen-ETF’s en losse grondstofaandelen.

Kun je via ING futures en opties op grondstoffen gebruiken?

ING vermeldt derivaten binnen het assortiment van Zelf op de Beurs en biedt informatie over beleggen met opties. Dat betekent echter niet dat je ervan uit kunt gaan dat alle internationale grondstoffenfutures of opties op grondstoffen beschikbaar zijn.

Dat is een belangrijk verschil met gespecialiseerde brokers die expliciet toegang bieden tot internationale futuresmarkten.

Voor een ING-klant kan het bijvoorbeeld mogelijk zijn om opties te gebruiken op bepaalde aandelen of ETF’s, afhankelijk van het beschikbare instrument en de benodigde productkennis. Dat is iets anders dan rechtstreeks handelen in een goud-, olie- of koperfuture.

Futures en complexe derivaten vragen extra voorzichtigheid. Je krijgt te maken met margin, hefboomwerking, contractgroottes en soms afloopdata. Voor veel lange termijn beleggers zijn beursgenoteerde ETF’s, ETP’s of aandelen daardoor eenvoudiger te begrijpen.

Kun je fysiek goud of zilver kopen via ING?

Een reguliere ING-beleggingsrekening is in de eerste plaats bedoeld voor financiële instrumenten. Het openbare aanbod van Zelf op de Beurs bestaat uit effecten zoals aandelen, ETF’s, fondsen, obligaties en derivaten.

Wie daadwerkelijk goudbaren of zilveren munten wil bezitten, kijkt daarom naar een andere vorm van aankoop en bewaring.

Dat brengt opnieuw andere aandachtspunten met zich mee, zoals:

• opslag;
• verzekering;
• aankoop- en verkoopspread;
• echtheid;
• beveiliging;
• eventuele btw-regels bij bepaalde edelmetalen.

Fysiek bezit en een beursgenoteerd goudproduct zijn juridisch en praktisch dus niet hetzelfde.

Wat kost grondstoffen beleggen via ING?

Bij grondstoffen beleggen via ING moet je niet alleen kijken naar de koers van het product.

ING heeft voor Zelf op de Beurs een eigen tarievenstructuur. De precieze tarieven kunnen veranderen en verschillen per type effect. Controleer daarom vóór iedere vergelijking het actuele tarievenoverzicht van ING.

Daarnaast kunnen andere kosten optreden.

Service- en transactiekosten bij ING

Afhankelijk van het product kunnen service- en transactiekosten gelden. Hoe zwaar die kosten wegen, hangt ook af van de omvang van je portefeuille en hoe vaak je handelt.

Kosten van de ETF, ETC of ETP

Een beursgenoteerd grondstoffenproduct kan eigen jaarlijkse productkosten hebben. Die vind je onder andere in het Essentiële-informatiedocument.

Spread en liquiditeit

Tussen de bied- en laatprijs zit een verschil. Bij minder liquide grondstoffenproducten kan die spread relatief groot zijn.

Valutarisico en valutakosten

Veel grondstoffen worden internationaal in Amerikaanse dollars geprijsd. Ook grondstofaandelen kunnen op buitenlandse beurzen noteren.

De euro/dollarbeweging kan daardoor invloed hebben op je uiteindelijke rendement.

Belangrijkste risico’s van grondstoffen beleggen via ING

Grondstoffen kunnen nuttig zijn om een portefeuille vanuit een andere hoek te bekijken, maar ze zijn niet automatisch defensief.

De belangrijkste risico’s zijn:

1. Sterke koersschommelingen

Olie, gas, metalen en landbouwgrondstoffen kunnen snel reageren op economische groei, geopolitiek, weersomstandigheden, rente en veranderende voorraden.

2. Productstructuur

Een ETF, ETC, ETN of ander ETP kan op verschillende manieren zijn opgebouwd. Kijk daarom verder dan alleen de productnaam.

3. Futures- en trackingrisico

Producten die futures gebruiken hoeven de spotprijs niet één-op-één te volgen. Het doorrollen van contracten kan positief of negatief doorwerken in het rendement.

4. Bedrijfsrisico bij grondstofaandelen

Mijnbouw- en energiebedrijven hebben naast de grondstofprijs ook operationele, financiële en politieke risico’s.

5. Valutarisico

Een stijgende grondstofprijs in dollars betekent niet automatisch hetzelfde rendement voor een belegger die zijn vermogen in euro’s meet.

ING of een gespecialiseerde broker voor grondstoffen?

ING kan praktisch zijn voor beleggers die hun beleggingen graag binnen hun bestaande bankomgeving beheren en vooral gebruikmaken van reguliere aandelen, ETF’s en andere beursgenoteerde producten.

Wie daarentegen specifiek toegang zoekt tot een zeer breed assortiment internationale ETC’s, futures, grondstoffenopties, spotmetalen of professionele handelsmogelijkheden, kan ook andere brokers naast ING vergelijken.

Dat betekent niet dat één type platform beter is voor iedere belegger. De relevante verschillen zitten vooral in:

• productaanbod;
• handelsbeurzen;
• transactiekosten;
• valutakosten;
• toegang tot futures en opties;
• gebruiksgemak;
• beschikbare analysetools;
• kennis en ervaring die complexe producten vereisen.

💎 Wil je ING naast andere platformen leggen? Vergelijk dan eerst welke brokers toegang bieden tot grondstoffen, ETF’s, aandelen, future, en meer. Vergelijk onze selectie inclusief speciale kortingen die oplopen tot >€350 euro bonus. Bekijk onze vergelijking van brokers voor grondstoffen.

Conclusie: grondstoffen beleggen via ING kan vooral via beursgenoteerde producten

Grondstoffen beleggen via ING is mogelijk, maar de productkeuze bepaalt welke blootstelling je werkelijk krijgt. Via ING Zelf op de Beurs kun je onder meer beleggen in ETF’s, aandelen, beleggingsfondsen, obligaties en derivaten, waardoor vooral ETF’s en andere beursproducten, sector-ETF’s en grondstofaandelen relevant zijn voor grondstoffenbeleggers.

Kijk daarbij niet alleen naar de grondstof die in de naam van een product staat. Controleer ook of je daadwerkelijk de grondstofprijs volgt, in bedrijven belegt of blootstelling krijgt via futures. Kosten, valuta, tracking, liquiditeit en productstructuur kunnen een groot verschil maken.

ING kan daarmee een praktische route zijn voor beleggers die grondstoffen willen toevoegen via reguliere beursproducten. Wie meer gespecialiseerde instrumenten zoals internationale futures, spotmetalen of uitgebreide grondstoffenopties zoekt, kan ook verschillende brokers naast elkaar vergelijken.

Disclaimer: Grondstofprijs.com geeft geen persoonlijk beleggingsadvies. Deze pagina is uitsluitend bedoeld als algemene informatie en vergelijking. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg geheel of gedeeltelijk verliezen. Controleer altijd zelf de actuele kosten, voorwaarden, productinformatie en risico’s voordat je een beleggingsbeslissing neemt. Sommige links kunnen affiliate links zijn. Dit kost jou niets extra, maar Grondstofprijs.com kan een vergoeding ontvangen.